专户客户权益登记产品是为多种金融产品进行快速募集过户的核心业务系统,管理投资者的理财产品账户,记录持有人份额 进行发行管理、份额过户、权益分配、各种金额份额费用的计算。灵活的收益分配算法能帮助各公司快速应对市场发行的新理财产品。

功能/应用场景

产品管理

支持产品各个要素的录入及成立等产品生命周期管理

客户账户管理

管理投资者的理财交易账户

交易清算

系统支持产品-受益权-合同-交易等各个粒度的交易清算

收益分配

支持灵活的收益分配方式如:总收益型、固定收益率型、年化收益率型、分持有时间型、分持有量型、净值型等多种收益分配算法

产品优势

专户TA产品支持丰富的产品结构,灵活的收益分配方式,人性化的分产品清算跑批,高效的份额确认,更细腻的交易清算粒度。

货币基金销售系统是一套支撑基金销售业务的交易平台,帮助各公司快速高效的建设货基销售能力,本系统采用高可用的互联网技术框架,支持大业务量和高并发场景下的交易处理。产品类型支持普通货基、余额宝产品,功能包括开户、交易、垫资户划款、渠道对账清算、收益分配等。目前产品已成功地运用到平安集团旗下基金、养老险等多个专业子公司,日交易量超过300万(笔),系统承载的资产规模超过300亿(元)。

功能/应用场景

投资者开户

支持机构、个人客户开户和销户功能

货基交易

支持包括申购、赎回(T+1\T+0)、份额过户、冻结、解冻、红包等功能,支持市场上大部分的交易类型

T+0赎回业务垫资

支持基金管理人T+0垫资业务的全流程管理,包括T+0垫资划款、资金流报表统计,帮助基金管理人建设T+0赎回业务的资金端处理能力

交易对账清算

基于日间业务,进行销售渠道+支付渠道+基金管理人的三方对账,确保当天的交易处理无误

收益分配

基于登记结算系统的收益分配,进行收益二次分配和垫资方收益结算

报表

货基业务的资金流、业务流报表,支持查询、导出和打印

产品优势

支持高并发和高可用,单系统可支持千万级存量用户和百万级日交易容量。

支持处理集群的横向扩展和资源共享,大大节省了硬件资源成本。

交易处理的性能突出,单笔交易处理时效在毫秒级。

资金管理系统,专注于财务公司的资金业务需求,实现对资金流、资金调度、资金结算和集中支付管理,提高资金使用效率并降低资金使用成本。本系统采用高并发的B/S架构,功能包括资金结算、资金计划、资金监控、交易对账、银企直连、报表管理等。目前产品已成功运用到平安集团旗下的信托、资管、养老险、不动产等多个专业子公司,系统稳定可靠,业务覆盖面广。

功能/应用场景

资金支付

支持指令生成、付款安排、审批确认等完整流程,保证整个支付过程安全无误

交易对账

系统自动获取银行流水进行每日交易比对和余额比对,保证每日交易的准确性和及时性

资金监控

自定义资金各环节监控指标,实现账户、金额等多维度资金监控,为公司资金管理的决策和分析提供支持

产品优势

资金管理系统已经经过平安集团多专业公司的磨练,与实际业务紧密结合,具有实用性高、系统稳定可靠等特点,目前资金管理系统可覆盖资产管理、信托、保险、信贷等行业。

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